Меню
4 декабря, 2023 / iamsts / Новости

Денежная ловушка. Как не стать жертвой финансовой пирамиды

Денежная ловушка. Как не стать жертвой финансовой пирамиды

Денежная ловушка. Как не стать жертвой финансовой пирамиды Денежная ловушка. Как не стать жертвой финансовой пирамиды
Фото из открытого источника

Как не стать жертвой финансовой пирамиды

Финансовые пирамиды представляют собой одну из наиболее опасных моделей криминального поведения в сфере финансовых инвестиций. Их распространение фактически влечет за собой повышенную социально-общественную опасность, поскольку подрывает финансовое положение рядовых граждан.

Что нужно делать в первую очередь

По словам начальника отдела информационной политики Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Дмитрия Акмаева, как только у вкладчика возникли подозрения, необходимо в первую очередь обратиться в правоохранительные органы. - Чем быстрее вы обратитесь в правоохранительные органы, тем больше шансов на возврат средств. Это необходимо сделать в первую очередь, потому что организация финансовых пирамид и финансового мошенничества - это уголовно наказуемое преступление, которое расследуют полиция, Генеральная прокуратура и АФМ. Во вторую очередь предупреждаем всех своих знакомых, чтобы ни в коем случае туда деньги не вкладывали, - советует специалист. Несмотря на то, что условия бывают самые разные, обычно возврат средств происходит в порядке поступления заявлений от пострадавших. Кто первый пришел, у того больше шансов забрать свои деньги, чем у тех, кто пришел в конце. - Обычно финансовые пирамиды, когда организуются, они делают таким образом: регистрируется юридическое лицо с минимальным капиталом, офис арендуется, сотрудники сидят не в штате, а на каком-нибудь договоре по оказанию услуг. Соответственно, имущества у компании якобы нет. Все поступающие деньги они стараются сразу же вывести, - поясняет Д. Акмаев. Раз имущества у компании нет, то отвечают, как правило, имуществом те лица, которые являются организаторами, и лишь в том случае, если их поймали и осудили. Итак, если вовремя обратиться в правоохранительные органы, то, по словам эксперта АРРФР, есть шанс, что какую-то часть средств или все средства они не успеют вывести из страны и тогда больше гарантий, что средства пострадавшим вкладчикам будут возвращены. Как отмечают эксперты АФМ, в практике встречаются случаи связи между финпирамидами, ведущими свою преступную деятельность в различных юрисдикциях евразийского региона, с так называемыми транснациональными финпирамидами. Используемые организаторами способы сбора средств с членов пирамиды фактически не имеют принципиальных различий с точки зрения места проживания члена и обслуживающего его банка. И вот тут спецорганами принимаются всевозможные меры. Проработаны механизмы взаимодействия с зарубежными специалистами. Они включают обмен операционными сведениями об организациях и физлицах, участвующих в создании и управлении финпирамидами, для выявления общих для региона угроз. Собранные данные также будут использоваться странами для более детального анализа и применения мер реагирования на национальном уровне, в том числе оперативной блокировке интернет-сайтов и аккаунтов трансграничных финпирамид.

Учите финграмоту

По информации АФМ, результаты по возмещению ущерба жертвам финансовых пирамид есть, но есть также и нюансы. Как правило, каждая пирамида переживает четыре жизненные стадии: старт, рост, кризис и крах. Практика показывает, что после краха пирамиды удается вернуть не более 10-15 процентов от собранной на тот момент суммы. Чем дольше функционирует пирамида, тем меньше вероятность возможного возврата вложенных в нее денег. В агентстве считают, что казахстанцам следует повышать свой уровень финансовой грамотности и ко всем предложениям пассивного заработка относиться крайне осторожно, особенно в Интернете. Однако казахстанцы все еще попадают в ловушки мошенников, надеясь быстро и много заработать. Пережитый негативный опыт с финпирамидами, выз­вавшими широкий общественный резонанс, не оказал должного эффекта. Мошенники искусно манипулируют доверчивостью и желанием людей разбогатеть быстро и легко, вводя их в заблуждение. Что нужно помнить гражданам? Во-первых, не нужно соблазняться на большую прибыль. Необходимо учитывать, что она будет формироваться за счет привлечения новых участников, и когда пирамида рухнет, дивиденды прекратятся. Во-вторых, при вступлении в подобные проекты следует проверять компанию на предмет наличия лицензии на привлечение финансовых средств. Это можно сделать на официальном ресурсе АРРФР и МФЦА. В-третьих, вступление в финансовую пирамиду, как правило, происходит на добровольной основе и без правового сопровождения. А значит, никто не дает никаких гарантий возврата вложенных средств. Поэтому не поддавайтесь, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги. В-четвертых, если вы попали в финансовую пирамиду и хотите забрать свои средства, то незамедлительно обратитесь со всеми документами в правоохранительные органы по месту совершения преступления. Среди жертв пирамид бывает много людей, потерявших небольшие суммы. Большинство из них смиряются с потерей денег. А мошенники продолжают обманывать людей. Важный момент в борьбе с мошенничеством - предать дело огласке, советуют специалисты. В Казахстане за создание и руководство финансовой пирамидой статьей 217 Уголовного кодекса пре­дусмотрена уголовная ответственность. Статьей 217-1 предусмотрена ответственность за рекламу деятельности финансовой пирамиды. Статьей 150 Кодекса об административных правонарушениях за распространение рекламы финпирамиды предусмотрена адмответственность.

По материалам сайта Zakon.kz подготовила Валентина ПРОКОФЬЕВА

Самые читаемые статьи недели: