Смотри в оба

Специалисты и рядовые граждане, пострадавшие от действий аферистов, делятся полученным опытом, чтобы обезопасить земляков от разных финансовых неприятностей.

 

Сегодня казахстанцы в любое время могут получить консультации в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка через основные каналы обратной связи – мобильное приложение Fingramota Online и call-центр по номеру 1459. Также агентство на регулярно проводит анализ всех поступивших обращений и на их основе публикует дайджест самых актуальных вопросов и ответов по данной теме.

Мобильное приложение функционирует в целях оперативного взаимодействия и укрепления обратной связи населения с финансовым регулятором. В нем представлено 14 тематических разделов, в которых можно задать вопросы регулятору о финансовых продуктах и услугах, взаимодействии с финансовыми организациями, микрофинансовыми организациями, коллекторскими агентствами, случаях мошенничества. С момента функционирования посредством приложения приняты и обработаны больше 10,1 тысячи вопросов пользователей.

Для повышения доступности и полноты информации о деятельности финансового регулятора в агентстве функционирует call-центр, через который на сегодня поступило уже свыше 59,1 тысячи звонков. Граждане обращаются не только для получения консультаций по вопросам защиты их прав и интересов как потребителей финансовых услуг, взаимодействия с участниками финансового рынка, но и для уточнения статуса ранее направленных обращений.

Недавно агентство опубликовало очередную подборку вопросов и ответов на самые горячие темы, а также специалисты дали развернутые комментарии по данным темам.

 

Бесплатный сыр

«В поисках работы увидел объявление в Интернете, в котором предлагалось инвестировать в прибыльный проект. В чем его суть - не разобрался, но, судя по описанию, на выходе можно за короткий срок увеличить свою прибыль вдвое или даже втрое. Это может быть финансовой пирамидой?»

Отвечая на этот вопрос, специалисты агентства подчеркивают, что организаторы современных финансовых пирамид умело маскируют свою деятельность под различные сферы деятельности, особенно в Сети. Поэтому, чтобы распознать финансовую пирамиду, необходимо знать ее основные признаки.

Во-первых, это отсутствие лицензии уполномоченного органа, выданной для осуществления деятельности по привлечению денежных средств на финансовом рынке или точного определения деятельности организации. Обещание высокой и сверхвысокой доходности, в несколько раз превышающей текущий рыночный уровень. Одним из самых ярких сигналов является обещание выплаты средств за привлечение новых участников. Мошенники гарантируют получение доходности при вложении в «инвестиционные» проекты. Также они массово ведут рекламу в СМИ и Интернете. Вы никогда не найдете информацию об учредителях, учредительных документах, финансовых показателях и результатах деятельности, не сможете ознакомиться с отчетностью, а структура активов и направлений инвестирования в лучшем случае выглядит мутно, в худшем -
вообще не поддается логике. У мошенников всегда отсутствуют собственные основные средства и другие дорогостоящие активы.

Если компания, которая призывает вложить деньги, обладает хотя бы несколькими из вышеописанных признаков, стоит задуматься о ее надежности.

Увидев рекламу такой организации, незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы по месту жительства, а также в Агентство РК по финансовому мониторингу.

Помните, что в Казахстане за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды в соответствии со статьей 217 Уголовного кодекса РК предусмотрена уголовная ответственность; за производство, распространение и размещение рекламы деятельности финансовой пирамиды в соответствии со статьей 150 Кодекса РК «Об административных правонарушениях» - административная.

 

Ценные вклады

Пользователи мобильного приложения Fingramota Online также активно задавали вопрос: как проверить брокера, настоящий ли он или мошенник?

Отвечая на вопрос, специалисты объясняют, что брокер – это человек, который вправе совершать сделки с ценными бумагами за счет и в интересах своего клиента только на основании лицензии уполномоченного органа - Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и при условии заключения соответствующего договора об оказании брокерских услуг между брокером и клиентом.

Поэтому необходимо проверить на сайте агентства наличие у данного брокера лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Реквизиты данного брокера, указанные на интернет-ресурсе финрегулятора, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии.

 

Оперативные меры

Казахстанцев также интересует, что же делать, если они случайно сообщили данные своей банковской карты мошенникам.

Так вот, в случае если мошенникам обманным путем удалось заполучить данные вашей платежной карты или коды, приходящие посредством SMS-сообщений, вам следует как можно скорее обратиться в банк-эмитент и заблокировать карточку и счет, к которому она привязана. Также необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве.

О том, что персональные данные ни в коем случае нельзя передавать третьим лицам, банк напоминает клиентам постоянно как при заключении договора, так и при отправке кодов подтверждения для осуществления денежных переводов.

В агентство также можно обратиться в случае несоблюдения банком или иной финансовой организацией, а также микрофинансовой организацией условий договора и протокола безопасности.

Поэтому, чтобы обезопасить себя и свои финансы, необходимо помнить основные правила.

Во-первых, ни при каких обстоятельствах не отправляйте никому свои персональные данные, включая копии документов, удостоверяющих личность.

Во-вторых, никогда не передавайте и не публикуйте, в том числе в социальных сетях, реквизиты платежной карты: 16-значный номер, имя держателя, срок действия, CVV и CVC-код.

Никому не сообщайте SMS-коды для авторизации и подтверждения операций, в том числе сотрудникам банка. Не передавайте свои банковские карты третьим лицам, даже родственникам, в том числе для проведения платежей в кафе и ресторанах.

В случае утери карты сразу же закрывайте ее или приостанавливайте все операции, позвонив на горячую линию банка.

Помните, что сотрудники банков никогда не звонят первыми клиенту с требованием предоставить данные по карте. Любое общение по данным вопросам инициируется исключительно клиентом.

При пользовании банкоматом осмотрите его на наличие подозрительных предметов, которые выбиваются из общей структуры устройства. Даже убедившись в безопасности устройства, вводить ПИН-код рекомендуется, всегда прикрывая цифры от посторонних глаз.

Если вы совершаете платежи и покупки с использованием банковской карты через Интернет, не открывайте подозрительную почту и не переходите по неизвестным ссылкам. В них может содержаться вирус, способный дистанционно передать мошенникам информацию с вашего компьютера.

Подключите SMS или push-уведомления, чтобы оперативно отслеживать все изменения счета и совершенные транзакции. Таким образом, вы сможете оперативно отследить подозрительные операции по своей карте.

Подготовил Алексей ПОЛЯКОВ,
фото из открытых источников