Золотые горы и лёгкая нажива

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев неоднократно поднимал вопрос борьбы с финансовыми мошенничествами, уделяя особое внимание защите граждан от аферистов и финансовых пирамид. В одном из выступлений он поручил правоохранительным органам принимать решительные меры против мошенников, подчеркнув, что ущерб от их действий серьезно затрагивает граждан страны. Примером таких случаев стала история с мошенничествами в туристической сфере и крупными финансовыми пирамидами.

 

Финансовая безопасность граждан Казахстана стала одной из ключевых тем государственной политики, что не раз подчеркивал Президент страны Касым-Жомарт Токаев. С развитием цифровых технологий и ростом количества финансовых транзакций через Интернет, угроза мошенничеств и финансовых пирамид значительно возросла. В связи с этим борьба с финансовыми аферами является приоритетом для Правительства.

Президент страны неоднократно подчеркивал, что отсутствие финансовой грамотности делает граждан уязвимыми перед аферистами. Он особо акцентировал внимание на необходимости жестких мер против финансовых пирамид, которые наносили огромный ущерб казахстанцам. Одним из самых громких примеров стала пирамида Questra World, участники которой причинили ущерб на сумму более одного миллиарда тенге. Эта и другие аферы вызвали широкое общественное возмущение, и правоохранительные органы получили указание активизировать борьбу с мошенниками и жестко привлекать их к ответственности

Также можно отметить случаи мошенничества в туристическом секторе, когда люди пострадали из-за действий турфирм, обещавших поездки на паломничество. Эти инциденты наносят вред не только финансовому благополучию граждан, но и репутации страны в целом. В ответ на такие события Президент страны поручил усилить контроль за деятельностью компаний и повысить ответственность за экономические преступления

Борьба с финансовыми преступлениями ведется на всех уровнях - от правовых инициатив до активного преследования преступников, что демонстрирует решимость государства в защите своих граждан от мошенников и аферистов.

 

Болевая точка

В качестве одной из задач в последнее время Президент обозначает координацию деятельности правоохранительных органов, заостряет внимание на необходимости эффективного использования всего потенциала взаимодействия не только в рамках правоохранительной системы, но и с другими госорганами.

- К примеру, многие наши сограждане становятся жертвами финансовых пирамид. Только по одному громкому уголовному делу проходили более 17 тысяч потерпевших. Для реализации подобных преступных схем злоумышленники многократно проводят однотипные транзакции и только затем исчезают из поля зрения. При своевременном обнаружении такой подозрительной активности можно было бы уберечь множество людей от опрометчивых шагов и обеспечить неотвратимость наказания мошенников. Следует наладить с ними полноценное сотрудничество для пресечения преступлений в этой сфере. В целом прокуратура в таких вопросах должна быть максимально проактивной, инициативной, - сказал Президент страны.

Одной из успешных инициатив Главы государства, направленных на решение этого вопроса, можно считать создание Агентства по финансовому мониторингу 28 января 2021 года на основании Указа Президента Касым-Жомарта Токаева. Агентство обеспечивает финансовую безопасность и борьбу с финансовыми преступлениями, такими, как отмывание денег, финансирование терроризма и другие экономические нарушения.

В задачи агентства сегодня входит мониторинг финансовых операций: специалисты контролируют крупные транзакции, выявляют подозрительные операции и проверяют их на предмет законности.

Также они занимаются борьбой с экономическими преступлениями. Агентство играет ключевую роль в расследованиях, связанных с коррупцией, отмыванием денег и финансированием терроризма. Стоит отметить, что агентство взаимодействует с международными организациями по борьбе с финансовыми преступлениями, чтобы координировать действия на глобальном уровне.

За три года работы агентство по финансовому мониторингу показало свою эффективность.

 

Реальные кейсы

Однако деятельность Агентства по финансовому мониторингу - это лишь часть комплексного подхода к борьбе с мошенничеством. Случаи деятельности финансовых пирамид показывают, насколько действительно важна эта работа. Мошенники могут нанести многомилионный ущерб населению, обманув тысячи граждан. Именно подобные инциденты стали сигналом к активизации борьбы с финансовыми преступлениями в свое время.

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев неоднократно подчеркивал, что защита казахстанцев от мошенников - это приоритет, и финансовая грамотность играет ключевую роль в профилактике. Государство предпринимает меры не только по выявлению и преследованию преступников, но и по повышению осведомленности населения о том, как распознать финансовые пирамиды и защитить свои сбережения от аферистов.

Как быть, если с вами связались консультанты якобы финансовой организации с обещаниями высоких доходов? Не спешите радоваться - скорее всего, это финансовая пирамида. Злоумышленники используют заманчивые формулировки в рекламе своих услуг и умело играют на желании граждан стать успешными и богатыми.

Финансовая пирамида - это схема, где деньги новых вкладчиков идут на выплаты действующим участникам, а не на реальную прибыль. На вершине находится организатор, который привлекает людей, обещая сказочные доходы, но на деле забирает их деньги себе. Вкладчики должны привлекать новых участников, чтобы получать выплаты. Но рано или поздно поток новых инвесторов иссякает, и пирамида рушится, а ожидания вкладчиков вернуть средства разбиваются вдребезги.

Создатели финансовых пирамид маскируют их под различные организации. Они используют современные тренды, например, популярность инвестиционных вкладов, привлекают вкладчиков громкими названиями, такими, как «сверхновый инвестиционный проект», «перспективный бизнес с гарантированными выплатами», а также лозунгами типа «обеспечьте себе регулярный пассивный доход» и тому подобное. Эти заманчивые перспективы могут сбить с толку вкладчиков и отключить их критическое мышление. В результате люди начинают инвестировать в сомнительные проекты и рискованные IT-стартапы с неясными целями и на непонятных условиях.

Мошенники могут представляться также потребительскими кооперативами, букмекерскими конторами, управляющими компаниями и даже туроператорами. Еще один пример финпирамиды - компания, организующая круизы, которая предлагает их за полцены, но с условием привлечения новых клиентов. Иногда финансовые пирамиды маскируются под компании, которые якобы помогают закрывать долги по кредитам, «чистить» кредитную историю, а также оформлять займы на супервыгодных условиях. Взамен пирамидостроители требуют у клиентов внести первоначальный взнос и привести новых участников.

Так почему же люди верят мошенникам? Во-первых, финпирамиды обещают легкие деньги без особых усилий: они предлагают быстрые способы разбогатеть, обещая высокие проценты и вознаграждение. Они часто маскируются под инвестиционные компании и создают образ успешной организации. Мошенники могут арендовать большие офисы для внушения доверия.

Аферисты всегда играют на эмоциях людей, которые готовы поверить, что станут миллионерами в короткие сроки. Также в обществе существует понятие «профессиональный вкладчик». Это те люди, которые, понимая, что представляет собой финансовая пирамида, все равно становятся инвесторами. Они входят в проект одними из первых и впоследствии успешно выводят свои деньги с прибылью, становясь, таким образом, «живой рекламой» для пирамиды — вот, мол, человек действительно получил обещанную прибыль.

Однако стоит отметить, что прибыль получают только организаторы. Им выгоден слух о разбогатевших инвесторах. Это одна из ловушек мошенников, в которую, к сожалению, попадаются некоторые граждане.

Сегодня, чтобы обезопасить себя и своих близких, каждый казахстанец должен знать, как распознать финансовые пирамиды.

Несмотря на попытки организаторов мошеннических схем скрыть суть своей деятельности, существуют признаки, которые помогают быстро распознать аферистов.

В первую очередь - это отсутствие четкого определения рода деятельности компании и требование предварительных взносов для участия в делах компании. Второй признак - это гарантированный высокий доход и отсутствие финансовой отчетности и информации об учредителях и руководителях компании. Подозрение вызывают также регистрация компании в офшорной юрисдикции, например, на Кипре или Сейшельских островах и агрессивная реклама в социальных сетях, Интернете и СМИ с обещанием большого пассивного дохода. Вот еще несколько признаков финансовой пирамиды: условия участия, требующие обязательного внесения первоначального капитала или по принципу: «Заработай сам и приведи друга», внесение денег наличными, на карточный счет физического лица или через терминалы на электронный кошелек, отсутствие в договоре описания обязательств компании перед вкладчиками или условия, что они не смогут вернуть свои деньги при прекращении отношений с компанией.

Проверить надежность компании, с которой вы планируете сотрудничать, можно на официальном интернет-ресурсе Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, где опубликован список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. На сайте Агентства по финансовому мониторингу также размещен расширенный перечень организаций, которые подозреваются в деятельности в качестве финансовой пирамиды и по которым уже вынесены приговоры суда. Проверить организацию на наличие признаков финансовой пирамиды и мошенничества можно также с помощью Telegram-бота АФМ Baiqa, piramida.

Алексей ПОЛЯКОВ,
фото из открытых источников