Антифрод-центр Национального банка Казахстана - это специализированная платформа, созданная для противодействия финансовому мошенничеству при платежах и переводах и для повышения безопасности всей финансовой системы. Благодаря обмену информацией между банками, платежными организациями и государственными органами центр позволяет оперативно реагировать на подозрительные активности и блокировать такие операции до того, как средства попадут к злоумышленникам.
Fingramota.kz расскажет о первых результатах работы Антифрод-центра и напомнит об основных правилах поведения, чтобы не стать жертвой мошенничества.
Антифрод-центр Национального банка Республики Казахстан создан в июле 2024 года для выявления и предотвращения мошеннических транзакций: от фиксации инцидента до блокировки подозрительных операций и возврата средств. Также центр обеспечивает круглосуточный обмен данными между финансовыми организациями, мобильными операторами и правоохранительными органами для быстрой реакции на подозрительные активности. Благодаря такому обмену формируются базы данных, включающие черные и серые списки подозрительных транзакций и карт/счетов, что помогает быстрее распознавать типичные схемы мошенничества.
Сегодня платформа объединяет более 250 участников. Это банки, микрофинансовые организации (МФО) и правоохранительные органы. Они работают в одном информационном пространстве, чтобы оперативно предотвращать мошенничество и расследовать преступления. Помимо банков и МФО, к платформе подключаются игроки цифрового рынка, включая сотовых операторов.
С момента запуска в системе зарегистрировано более 80 тысяч инцидентов, около половины из них поступили от финансового рынка, вторая часть от Министерства внутренних дел РК и правоохранительных органов. По данным Антифрод-центра, наибольшую долю составляют пять видов мошенничества: ложные звонки - классическая социальная инженерия. Фиктивные онлайн-магазины - чаще всего при покупках в Instagram и на маркетплейсах. Лжеинвестирование - реклама сверхдоходности без реальных оснований. Мошенничество в социальных сетях - взломанные аккаунты, просьбы «занять» или перейти по ссылке. Кредитное мошенничество - часто производное от ложных звонков или фейковых инвестиций. Эти пять категорий формируют 81 процент всех зарегистрированных случаев.
По итогам работы Антифрод-центра, 1,9 миллиарда тенге сохранены на счетах отправителей, 400 миллионов тенге сохранены на счетах получателей в ожидании возврата и 461 миллион тенге уже возвращен пострадавшим.
Кто чаще всего становится жертвой? Портрет пострадавшего зависит от множества факторов. В разных регионах наиболее подверженными мошенничеству становятся даже различные возрастные группы. Сезонность также играет роль: осенью фиксируется заметный рост инцидентов, прежде всего связанных с фиктивными онлайн-магазинами, что совпадает с увеличением цифровых покупок.
Большинство случаев связаны с суммами до одного миллиона тенге, далее по частоте идут инциденты с суммами до 100 тысяч тенге. Однако в системе зафиксировано 995 случаев с цифрами свыше 10 миллионов тенге, что указывает на разнообразие так называемых целевых аудиторий у мошенников.
География также широка: больше всего пострадавших в Алматы, Астане и Караганде, но инциденты отмечены по всей стране.
Однако есть и другой аспект, в котором наиболее рисковая аудитория - молодые люди 18-24 лет. Многие из них вовлекаются в схемы как «менеджеры по переводам», нередко не осознавая, что участвуют в противоправной деятельности и становятся дропперами. С учетом уголовной ответственности за дропперство участники таких схем не только вынуждены компенсировать финансовые потери жертв, но и могут получить вполне реальный срок.
Для профилактики дропперства Антифрод-центр совместно с организациями финансового рынка, правоохранительными органами и проектом Fingramota.kz провели более 100 образовательных встреч в университетах и колледжах по всей стране. Студентам рассказали об основных признаках мошеннических схем, представили реальные кейсы и организовали еще ряд активностей. Эта работа будет продолжаться на системном уровне, чтобы минимизировать участие молодежи в мошеннических схемах.
По информации fingramota.kz
подготовила Лала ИСЛАМОВА
