Битва умов. Аферисты могут оказаться очень изобретательными

Аферисты могут оказаться очень изобретательными

Все чаще в Сети можно встретить объявления о приеме на работу, обещающие высокий заработок за короткий срок, с минимальными требованиями к кандидатам.

В таких объявлениях предлагается работа, связанная с переводом и обналичиванием денег, в основном удаленка без оформления документов, то есть неофициально. Работодатели используют такие слова, как «серьезный заработок за несколько часов», «трудоустройство без проверок и заполнения документов», «гарантия высокого дохода». Мошенники, которые публикуют данные вакансии, либо не указывают оклад, либо предлагают много денег за пару часов работы. В липовых объявлениях о приеме на работу не описаны конкретные профессиональные требования к соискателям ни по уровню образования, ни по опыту работы, нет перечня их обязанностей, кроме как осуществление перевода денег и онлайн-взаимодействие с работодателем. Людей, которых принимают на такую работу, называют дропперами или дропами.

Дроппер, или дроп — человек, который соглашается, чтобы его банковская карта стала «транзитной» для украденных мошенниками денег, либо он, сам того не зная, становится объектом мошенничества. В последнем случае дроп не всегда понимает, что его вовлекли в преступную схему, использовали в качестве посредника, поскольку аферисты умело замаскировали свои действия под легальный бизнес.

Дропа нанимают, чтобы он переводил незаконно полученные деньги между разными счетами. Это позволяет преступникам запутать свои следы и усложнить работу следствию. При этом мошеннические переводы могут совершаться в разных странах и от имени разных людей. За свою работу дроппер может получать процент от денежных средств, которые с его помощью перевели злоумышленники.

Следователи при расследовании случаев онлайн-мошенничества в первую очередь выходят на дропперов. Как правило, они становятся соучастниками преступления и могут получить соответствующее наказание за мошенничество, согласно статье 190 Уголовного кодекса Республики Казахстан вплоть до лишения свободы.

Поэтому всегда помните про бесплатный сыр, который бывает только в мышеловке. Ни в коем случае не откликайтесь на подобного рода вакансии и не соглашайтесь на сомнительные предложения, если не хотите оказаться соучастником преступления.

Где ещё используются дропы

Дропперы нужны интернет-мошенникам в сфере продажи товаров, где применяется схема «товар по предоплате». Дроп назначается генеральным директором якобы официального интернет-магазина, который активно рекламируется в Интернете. У такого магазина есть, казалось бы, подтверждающие документы, фишинговый сайт, отзывы покупателей. Мошенники после поступления заявки от клиентов просят предоплату за товар, люди им отправляют деньги, но взамен не получают ничего. А потом оказывается, что магазин закрылся и вернуть деньги невозможно. При этом настоящих организаторов-
аферистов найти не удается, а директор магазина может вообще не подозревать, что его попросту использовали.

Всегда будьте осторожны, если вас просят отправить предоплату за товар. Нужно внимательно изучить информацию об интернет-магазине, его сайт, все ли разделы функционируют. Фишинговый сайт содержит множество грамматических и орфографических ошибок, на нем могут быть размещены фейковые отзывы от покупателей. К примеру, несколько их могут быть написаны под копирку либо имена пользователей и их фотографии будут казаться странными. Почитайте о данном сайте в СМИ и в соцсетях. И, возможно, это спасет ваши деньги.

Определяем настоящих продавцов

Существуют несколько требований к продавцам, в том числе и тем, кто работает онлайн. Например, они должны размещать ссылки на интернет-ресурсы,
сведения об основных потребительских свойствах товара, наименование продавца, его юридический адрес и абонентский номер, зарегистрированный у оператора сотовой связи Казахстана.

Также они обязаны предоставить перед заключением договора купли-
продажи потребителю на казахском или русском языках информацию о товаре, его стоимости, процедуре оплаты, условиях и стоимости доставки, гарантийном сроке при его наличии. При продаже товара по образцу или описанию должны передать потребителю товар, который соответствует этому образцу.

Продавец должен иметь в наличии документы, подтверждающие право собственности продавца на товары, исключением являются товары собственного производства.

Мыслите критично

Но не обязательно совершать обман на этапе покупки. Мошенники часто используют дропов в качестве курьеров. Они размещают вакансию на сайтах о трудоустройстве. Когда нужный кандидат находится, то аферисты просят его онлайн отправить сканы документа, удостоверяющего личность, чтобы якобы «пройти проверку службы безопасности», а иногда и скан платежной карты – якобы для зачисления заработной платы. А потом мошенники не перезванивают, пропадают и используют документы и карточку своей жертвы в своих корыстных целях.

Поэтому никогда не высылайте свои документы и другие личные данные, в том числе реквизиты платежных карточек, пин-коды, пароли от личных аккаунтов посторонним лицам. Серьезные организации назначают встречу, собеседование и не запрашивают ваши персональные и платежные данные. После заключения трудового договора работодатели тем более не запрашивают секретные коды и пароли, CVV/CVC-коды, SMS и другое. Эти данные не стоит раскрывать никому, особенно тем, кто настойчиво просит их переслать.

Дропперами чаще становятся те граждане, которые верят, что могут быстро и легко заработать, кто остро нуж­дается в деньгах и соглашается на любую работу. Мошенники это прекрасно понимают и пользуются этим. Поэтому чаще всего в качестве кандидатов они рассматривают и пытаются заманить в свои сети студентов, безработных, представителей маломобильных групп, в том числе пожилых граждан.

Дропперы, участвующие в мошеннических схемах, несут правовую ответственность по законодательству Республики Казахстан. И прежде чем соглашаться на якобы выгодные предложения, которые могут показаться вам сомнительными, стоит сто раз подумать.

Подготовил Алексей ПОЛЯКОВ