Изобретательное зло. Аферисты продолжают совершенствовать свои схемы

Аферисты продолжают совершенствовать свои схемы

Мошенники следят за трендами на авторынке и изобретают различные ловушки. Предупредив своих близких о самых популярных из них, вы, возможно, сбережете их деньги.

«Помогайки» для владельцев авто

В Казахстане периодически активизируются кредитные или страховые «помогайки», которые предлагают посреднические услуги по оформлению займов, в том числе автокредитов, и получению страховых выплат по обязательному страхованию ответственности автовладельцев и комплексному автомобильному страхованию, кроме ответственности. Многие думают, что эти «добрые люди» оперативно решат их вопросы, и добровольно передают мошенникам свои персональные данные: скан документа, удостоверяющего личность, полные реквизиты платежных карточек, SMS-коды и так далее. Даже несмотря на то, что все взаимодействие с посредниками происходит, как правило, в онлайн-формате.

На самом деле мошенники делают все возможное, чтобы получить доступ к личным кабинетам граждан со своих устройств. Взломав онлайн-банкинг, преступники с легкостью могут изменить мобильный номер, привязанный к сервису, и указывают свой номер, зарегистрированный на подставных лиц. Далее они начинают подавать от имени жертвы заявки в различные микрофинансовые организации на получение онлайн-займов. В итоге на имя жертвы оформляется кредит, имеющиеся на счету средства злоумышленники переводят на счета третьих лиц — дропперов.

Дропперов мошенники обычно нанимают для того, чтобы те переводили незаконно полученные деньги между разными счетами. Это позволяет преступникам замести свои следы и усложнить работу следствию. При этом мошеннические переводы могут совершаться в разных странах и от имени разных людей. За свою работу дроппер получает процент от денежных средств, которые с его помощью перевели злоумышленники. А заемщик остается у разбитого корыта — без денег и доказательств того, что он доверился мошенникам.

Покупка или перегон автомобиля из других стран

Все чаще казахстанцы заказывают автомобили из стран ближнего и дальнего зарубежья. Здесь нужно быть осторожнее при поиске посредников для приобретения или перегона транспорта из-за границы. Не стоит терять бдительность и при поиске перевозчиков внутри нашей страны, если, к примеру, заказ пришел в другой город и нужно перегнать машину до вас.

Мошенники создают фейковые сайты, группы в соцсетях, каналы в мессенджерах, предлагая услуги по транспортировке авто. Люди платят за услугу, а после остаются без автомобиля и средств. Злоумышленники принимают заказы с задатком 20-30 процентов от стоимости автомобиля и более, после чего исчезают вместе с деньгами.

Продажа залогового или арестованного авто

Мошенник находит желающих приобрести автомобиль по сниженной цене, представляется сотрудником банка или частного судебного исполнителя и сообщает, что на автомобиль наложен арест, или он находится в залоге, который якобы он поможет снять.

Для убедительности преступник назначает встречу на парковке банка или реального частного судебного исполнителя, где хранятся обремененные автомобили. Зачастую доступ на такие парковки открытый. Лжесотрудник просит потенциальную жертву не контактировать с другими людьми, находящимися на парковке, якобы сделка должна пройти втайне. Человек передает деньги злоумышленнику, после чего тот исчезает.

Одна машина — разные цены

Злоумышленник находит на сайтах объявлений предложения о продаже авто по стандартной цене, после копирует объявление и выставляет машину по самой низкой стоимости на рынке. Далее связывается с реальным владельцем машины, сообщает ему, что поможет продать авто, а комиссию за продажу возьмет с покупателя. Мошенник обещает направлять к продавцу покупателей и просит показать техническое состояние авто.

В итоге аферист назначает встречи с потенциальными покупателями, говорит, что машину будет показывать его помощник, родственник, который на самом деле является ничего не подозревающим собственником авто. Потом мошенник с нескольких покупателей берет задаток и исчезает. А реальный владелец транспортного средства получает претензии от собственников.

Обезопасьте себя

Что делать, чтобы не стать жертвой мошенников? Во-первых, всегда критически относитесь к любым предложениям, будь то продажа, перевозка авто, оформление необходимых документов и тому подобное, особенно, если вам предлагают машину по стоимости, значительно ниже рыночной.

Не верьте посредникам, которые предлагают вам оформить банковские займы или микрокредиты на выгодных условиях, не давайте денежного вознаграждения за оформление кредита. Не переводите деньги в качестве задатка, аванса или залога за покупку авто, даже если условия сделки кажутся крайне привлекательными.

При покупке авто изучите продавца через открытые источники, такие, как автоматизированная информационная система, судебный кабинет, проверьте данные продавца через интернет-поисковики для проверки на наличие негативных отзывов. Обращайтесь за займами и микрокредитами напрямую в банки или микрофинансовые организации. Всегда помните о том, что любой кредит — это большая ответственность!

Соблюдайте цифровую гигиену! Не передавайте посторонним лицам через WhatsApp, Telegram и другие мессенджеры информацию о себе и своей карте: пароли, логины, коды, ЭЦП-ключ и другие личные данные. Храните в безо­пасности свои индивидуальный идентификационный номер, номер удостоверения личности или паспорта, реквизиты платежной карты: трехзначный код с обратной стороны карты, ее номер, срок действия. Не публикуйте в социальных сетях фотографии своих документов, удостоверяющих личность, и платежных карточек.

Не скачивайте по инструкции незнакомых людей приложения, которые могут быть вирусными, шпионскими или позволяют третьим лицам дистанционно управлять вашим устройством, например, AnyDesk или TeamViewer. Не переходите по фишинговым ссылкам. Прежде чем пройти регистрацию на подозрительных сайтах, проверьте их адрес, который должен начинаться с https:/.

Доказать факт обмана, а тем более найти злоумышленников правоохранителям удается не всегда. Поэтому тщательно проверяйте покупателя перед сделкой, не торопитесь с оплатой. Если в чем-то сомневаетесь, то можете проконсультироваться с юристом.

Не позволяйте мошенникам «прокачать» себя на деньги, повышайте свою финансовую грамотность и будьте всегда начеку.

Подготовил Алексей ПОЛЯКОВ