The news is by your side.

Новые легенды. Мошенники преследуют потребителей финансовых услуг

Мошенники преследуют потребителей финансовых услуг

Если бы в мире существовал какой-нибудь «Оскар» за оперативное и креативное реагирование на общественные изменения, то его, безусловно, нужно было бы отдать условному сообществу мошенников и аферистов. Они раньше государства, законодателей, правоохранителей и даже предпринимателей реагируют на малейшие изменения в экономике и политике и извлекают из этого прибыль. Сайт Fingramota.kz рассказал о новых уловках мошенников.

Уже не полиция

Новая тенденция — мошенники представляются сотрудниками Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Теперь они начали обзванивать граждан якобы от лица финансового регулятора. Схема обкатанная —
запугать, заставить сообщить личные и платежные данные, либо перевести средства на их счет. Сообщила в Агентство о данной схеме через официальные каналы обратной связи одна из пользователей сайта:

«Добрый день! Мне позвонили и сказали, что звонят из финансового регулятора РК, из АРРФР. Это могут быть мошенники? Звонящий представился как Максим Фролов, я до этого потеряла много денег, доверившись мошенникам, и осталась с кредитами. Этот человек сказал, что АРРФР расследует мое дело и поступило много аналогичных жалоб… Потом он начал мне писать на WhatsApp. Он потребовал, чтобы я ему скинула все чеки, которые отправляла мошенникам». Как выяснилось, зло­умышленник угрозами пытался получить запрашиваемую информацию.

Сотрудники проекта Fingramota.kz, к которым обратилась читательница, отреагировали моментально, подтвердив, что это финансовые мошенники, и посоветовали прекратить переписку и любое другое взаимодействие с ними.

Внимание! Сотрудники Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка не обзванивают граждан с целью предоставления личных и платежных данных или перевода денег на якобы безопасные счета! В официальных заявлениях граждан, поступающих в Агентство, согласно Административному процедурно-процессуальному кодексу РК, указана вся необходимая информация. Также представители финансового регулятора не вступают в переписку с пользователями, используя чужие логотипы, аватарки или анонимные аккаунты.

Вы можете обратиться в Агентство напрямую, чтобы перепроверить информацию, через call-центр по номеру 1459, мобильное приложение Fingramota Online, сервис «Онлайн-консультант» сайта Fingramota.kz.

Совет: не доверяйте незнакомцам, кем бы они ни представлялись. Мошенники под разными предлогами пытаются завладеть конфиденциальной информацией о вас и вашей платежной карточке, чтобы получить доступ к банковским счетам. Если вы им поверили, сообщили секретные сведения, то незамедлительно обратитесь в отделение департамента полиции в вашем регионе!

Повышайте свой уровень осведомленности о способах мошенничества. Каждую неделю на медиапортале по финансовой грамотности населения www.fingramota.kz в разделе «Осторожно: мошенники», а также в социальных сетях Агентства публикуются материалы по теме противодействия мошенничеству и финансовым пирамидам, даются подробные рекомендации, как распознать обман, что делать и куда обращаться, если пользователи столкнулись с финансовыми аферистами.

 

Мошенники предлагают заработать на ссылках

«Нажмите на ссылку, чтобы заработать две тысячи тенге, получите вознаграждение в размере 100 тенге за каждого нового участника. Как только накопя шесть тысяч тенге, вы сможете легко вывести свои деньги», — мошенники призывают «заработать» быстро и без особого труда, активно распространяя такую рекламу в социальных сетях.

На деле это онлайн-пирамида, рассчитанная на доверчивых пользователей — школьников, студентов, которые верят в чудо и не прочь попытать удачу, даже если расстанутся с небольшой суммой в две тысячи тенге. Вывести деньги из этой схемы не получится, ни свои, ни заработанное вознаграждение, к тому же пользователи оставляют на мошенническом сайте конфиденциальную финансовую информацию, таким образом передавая ее киберпреступникам.

Когда поток новых участников иссякнет, пирамида рухнет. В итоге пользователи останутся ни с чем, а в будущем на них начнутся массированные мошеннические атаки, поскольку они и их данные «засветились» в подобных сомнительных проектах.

Будьте осторожны, если вас вовлекают в финансовую пирамиду! Распознать ее можно по следующим признакам:

• предлагают внести вступительный взнос;

• гарантируют высокую доходность, легкий и быстрый заработок;

• активно привлекают новых участников через рекламную кампанию в Интернете, в том числе в социальных сетях;

• обещают вознаграждение за привлечение других участников;

• отсутствует конкретная информация о финансовом положении компании;

• отсутствует лицензия на привлечение денежных вкладов населения или лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Совет: ознакомьтесь с признаками финансовых пирамид, тщательно их изучите и постарайтесь запомнить основные! В 2021 году Агентством утвержден перечень признаков финансовых пирамид, содержащий 39 критериев недобросовестной практики поведения. На постоянной основе Агентством ведется и актуализируется список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. В настоящее время список включает 154 субъекта, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Данная информация опубликована на интернет-ресурсе финрегулятора и сайте Fingramota.kz.

 

Продолжают использовать опросники

Злоумышленники предлагают разбогатеть легко и быстро — буквально за пару минут. Они рекламируют в социальных сетях платные опросники от лица известных банков второго уровня, крупных добывающих компаний и иных организаций.

К примеру, в Facebook «гуляет» реклама якобы от Halyk Bank, который выплачивает почти полмиллиона тенге пользователям, прошедшим «официальный» тест. Ссылкой на пост поделился один из подписчиков Fingramota.kz.

В рекламной картинке используется цветовая гамма данного банка, но аккаунт, который постит рекламу, и сайт, указанный для прохождения опроса, явно фейковые.

Совет: всегда внимательно проверяйте, кто публикует новость, которая вас заинтересовала, не переходите по сомнительным ссылкам и не публикуйте секретные сведения о себе на фишинговых сайтах! Этой информацией могут легко воспользоваться финансовые мошенники.

Что делать, если вы все же передали злоумышленникам нужную информацию и даже перечислили им деньги за снятие своего заработка после прохождения опроса? Срочно обратитесь в свой банк и сообщите об инциденте, заблокируйте свою карточку, поменяйте пароли в мобильном банковском приложении и напишите заявление в правоохранительные органы.

Подготовила Айгуль МАХМУДОВА

Комментарии закрыты.