Первый шаг. Бизнес может прогореть ещё до запуска

Бизнес может прогореть ещё до запуска

В 2024 году мошенники уже успели придумать множество новых афер. Люди не успевают поспевать за ними и раз за разом попадаются на крючок. В последнее время активизировались те, кто использует преступные схемы, чтобы обобрать начинающих предпринимателей.

На сегодняшний день открыть свой бизнес достаточно просто. Услуга по регистрации индивидуального предпринимателя либо товарищества с ограниченной ответственностью полностью автоматизирована. Можно подать заявку онлайн на портале еgov.kz, выб­рать лицензиара, то есть налоговый орган, за которым будете закреплены, и заполнить соответствующие документы. Однако с развитием цифровизации также растут мошеннические схемы, связанные с обманом начинающих предпринимателей.

В социальных сетях распространяются услуги, где предлагают «раскрутить» или помочь в создании частного бизнеса с нуля. Далее для развития бизнеса злоумышленники предлагают управление вашими банковскими счетами, в том числе бухгалтерские операции и отчеты в налоговую инспекцию. Очевидно, что передавать такую ответственную работу неизвестным людям как минимум беспечно, но, учитывая то, что очень много казахстанцев попались на эту уловку, нужно напомнить, что предоставление карт-бланша в управлении ИП или ТОО третьим лицам может привести к корпоративному мошенничеству.

Корпоративное мошенничество — это действия мошенников с целью получения личной выгоды или обеспечения выгоды иному лицу в ущерб интересам компании и причинения материального или нематериального ущерба путем обмана, злоупотребления доверием, введения в заблуждение или иным образом с использованием служебного положения.

Передайте руль

После получения полного управления бизнесом мошенники создают фейковые интернет-магазины, страницы в социальных сетях, объявления на маркетплейсах, где якобы реализуют различные товары и услуги, представляясь владельцами ИП либо ТОО. После чего договариваются о сделке и выставляют удаленные счета на оплату потенциальным жертвам, что не вызывает каких-либо сомнений у граждан при переводе денежных средств. В последнем случае предприниматель не всегда понимает, что его вовлекли в преступную схему, использовали в качестве посредника, поскольку аферисты умело замаскировали свои действия под «действующий бизнес». Учитывая, что передача управления ИП, ТОО и банковских счетов посторонним лицам набирает массовый характер, вследствие которого наносится крупный материальный ущерб гражданам, то вышеуказанные действия, согласно статьям 190 и 28 Уголовного кодекса Республики Казахстан, классифицируются как мошенничество и наказываются штрафом, исправительными работами либо лишением свободы. Необходимо отметить, что за содействие правонарушителям предусмотрена ответственность.

Специалисты настоятельно рекомендуют начинающим предпринимателям ограничить доступ к личным данным, электронным ключам и другим документам вашей организации. Ни в коем случае не передавайте управление бизнесом посредникам. Незнание закона не освобождает от ответственности! Лучше обращаться за консалтинговыми услугами к проверенным, положительно зарекомендовавшим себя компаниям.

Знай врага в лицо

Если вы столкнулись с мошенничеством в Интернете, то в первую очередь стоит написать претензию в адрес продавца. Даже если юридический адрес магазина неизвестен, на сайте должны быть указаны какие-либо контактные данные для связи, например, адрес электронной почты. Если же юридический адрес на сайте имеется, то будет нелишним электронную претензию продублировать обычной почтой.

В претензии необходимо подробно описать суть нарушения, допущенного магазином, и выразить свои требования относительно замены товара или возврата денег. При игнорировании претензии нужно действовать дальше. Если действия магазина представляют собой явное мошенничество, например, не поставлен предварительно оплаченный товар, то следует, не теряя времени, подать заявление в полицию.

Подать жалобу можно и на сайте e-tutynushy.kz, ресурс сам перенаправит жалобу продавцу. У продавца есть 10 дней на решение вопроса с покупателем, и если за это время продавец не отреагирует на жалобу, подключаются государственные органы.

Не стоит отказываться от подачи жалобы и по причине небольшой суммы похищенных денег. Важно помнить, что владельцы интернет-магазина вовсе не являются недосягаемыми, ведь домен сайта расположен на хостинге, что предполагает наличие там точных паспортных данных владельца. Кроме того, документы, прилагаемые к полученному товару, также могут содержать контактные данные продавца.

Обязательно сохраняйте все перепис­ки с продавцом до тех пор, пока покупка не завершена и товар не проверен вами лично. В случае, если вы все-таки лишились своих денег и не получили товар, пишите заявление в правоохранительные органы с предоставлением всех скриншотов.

Частные объявления — риски выше

Совершая покупки через сайты частных объявлений, можно нарваться на недобросовестных продавцов. Типичная схема работы мошенников такова: покупатель находит товар, а продавец заявляет, что находится в другом городе и сможет отправить товар по почте. При этом покупателю внушают, что у почты или известной курьерской службы якобы появился новый сервис, позволяющий, не выходя из дома, в два клика оплатить покупку, и спустя пару дней получить доставку домой курьером. Для этого продавец якобы сам создает посылку на портале и присылает покупателю ссылку, открыв которую, покупатель должен ввести данные своей карты. Понятно, что после ввода данных у покупателя снимают с карты не сумму за товар, а все деньги. Продавец исчезает и до него невозможно дозвониться.

Отметим, что сам портал, на который ведет ссылка от «продавца», по дизайну разработан как у настоящих почтовых сервисов с их логотипами. Понять, что на самом деле это фишинговый сайт, можно лишь по текстовой строке в браузере. Чтобы убедиться, есть ли такой сервис, лучше позвонить в саму компанию, от имени которой работает сайт, по официальным телефонам, а не тем, что указаны на открывающейся фишинговой странице.

Крепкий щит

Как мы убедились, мошенники пользуются схемами, участниками которых могут стать и представители бизнеса, и покупатели. Поэтому, чтобы защитить себя от мошенников, действующих от вашего имени, важно принять несколько мер предосторожности.

Первое и самое главное — это осознание угрозы. Понимание, что мошеннические действия могут иметь место, поможет быть более бдительным. Если у вас есть сотрудники, обучите их действиям в случае подозрительной ситуации.

Ограничьте доступ к важной информации и ресурсам, предоставляя разрешение только сотрудникам. Поможет использование двухфакторной аутентификации для доступа ко всем важным аккаунтам и сервисам. Регулярно проверяйте финансовые отчеты и операции, чтобы обнаружить или предотвратить мошенническую деятельность.

Будьте осторожны при открытии вложений и переходе по ссылкам в электронных сообщениях, особенно если они выглядят подозрительно. Установите антивирусное программное обеспечение и обновляйте его регулярно, чтобы защитить компьютеры от вредоносных программ.

Если вы заметили подозрительную активность, сообщите об этом своему банку, поставщику услуг или правоохранительным органам.

Подготовил Алексей ПОЛЯКОВ