Мошенническая схема. Что такое финансовые пирамиды, и чем они опасны?
Что такое финансовые пирамиды, и чем они опасны
Департамент экономических расследований по Жамбылской области предупреждает, что создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой являются административным и уголовным правонарушениями, ответственность за которые предусмотрена cтатьей 150 Кодекса РК «Об административных правонарушениях» и статьей 217 Уголовного кодекса Республики Казахстан. Классическая «финансовая пирамида» - мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей - пирамида растет. Если вы решите вложить свои деньги в финансовую пирамиду, надеясь стать партнером и обогатиться, оказавшись на верхушке, - вы не получите ничего. Просто отдадите свои деньги организаторам. Современные пирамиды - это мошенничество. Действуют они стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо, и на этом все. Организаторы скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой инвестиционный проект. Пока не попадут в тюрьму.Основные признаки финансовых пирамид
Будьте бдительны! Есть несколько важных правил, соблюдение которых поможет вам выявить мошенников. Самое первое, на что вы должны обратить внимание, - отсутствие лицензии на ведение банковской или иной финансовой деятельности. Даже если вам показали официальную бумагу, ее лучше перепроверить. Вы можете связаться с филиалом Национального банка, в котором есть сведения по всем субъектам финансового рынка. Есть и другие признаки, которые также указывают на то, что перед вами мошенники: 1) необходимо вложить ощутимую сумму денежных средств; 2) очень высокие проценты, которые обещают финансовые пирамиды за вложенный капитал; 3) чтобы вернуть свои деньги, нужно привлечь новых участников финансовой пирамиды; 4) проект подается как «ноу-хау»; 5) компания зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставной капитал и единственный учредитель; 6) активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок; 7) в договоре не прописана ответственность; 8) компания может прикрыться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг»; 9) принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках; 10) не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на привлечение денег от граждан. Уважаемые граждане, если вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную пирамиду вовлечены ваши знакомые или близкие, просим обратиться по телефону доверия департамента экономических расследований по Жамбылской области 34-75-38 (или обратиться к дежурную часть 34-76-26).Департамент экономических расследований по Жамбылской области