В актовом зале Университета Дулати сотрудники департамента экономических расследований по Жамбылской области провели лекцию по повышению правовой грамотности. Студентам рассказали о различных мошеннических схемах и способах отъема денежных средств у граждан, в том числе через Интернет.
Такие способы позволяют проводить мошеннические операции из-за границы и вообще с других континентов. Особое внимание было уделено дропперам - посредникам мошенников.
Условно дропперов делят на три вида: обнальщики, заливщики, транзитники. Первым перечисляют деньги на карту, а те снимают наличные в банкоматах за небольшое вознаграждение. Вторые получают наличные деньги с других дропперов и вносят их себе на счет через банкоматы, а потом продолжают цепочку переводов. Третьи принимают средства на свой счет и переводят дальше другим лицам.
Среднестатистический портрет дроппера выглядит так: человек до 30 лет с хорошей кредитной историей, который является активным пользователем Интернета и имеет в среднем 10-20 карт разных банков для вывода денег, не имеет судимости.
Руководитель управления департамента экономических расследований Ержан Кенжебаев обратился к студентам:
- Повышение финансовой грамотности является одной из важнейших задач для претворения в жизнь инициативы Главы государства «Закон и Порядок», озвученной в 2024 году. Именно финансовая грамотность позволит решить проблемы финансовых пирамид, интернет-мошенничества, незаконного игорного бизнеса и лудомании. Борьба с данными негативными явлениями напрямую влияет на благополучие социально общественной обстановки, психическое здоровье и нравственность населения, в том числе подрастающего поколения.
Следует понимать всю сложность и опасность финансовых пирамид, интернет-мошенничества, незаконного игорного бизнеса и лудомании, которые несут угрозу общественной безопасности.
Так, лудомания увеличивает масштабы теневой экономики, поскольку не отчисляются налоги. Дропперы не получают официальных заработных плат, в теневом обороте аккумулируется огромная масса неучтенной наличности. В целом же незаконная деятельность попадает в сферы влияния криминала и является финансовой подпиткой организованной преступности.
Во-вторых, мошенники не соблюдают требования законодательства, так как отсутствует контроль за их деятельностью.
В-третьих, стоит учесть социальный и медицинский аспекты: незаконная деятельность формирует у вовлеченных граждан устойчивую психологическую зависимость от получения незаконной прибыли, неважно, будь это финансовые пирамиды, незаконные переводы на карт-счета дропперов, азартные игры.
В-четвертых, если говорить о кредитных аферах, наносится урон финансовой системе страны, так как большинство кредитов, оформленных зависимыми людьми, вряд ли будут возвращены.
В-пятых, у молодежи формируется искаженное мировоззрение о легком получении денег без добросовестного труда, человек останавливается в своем развитии и социально деградирует.
Для примера докладчик озвучил небольшую статистику по игорному бизнесу: в 2024 году выявлены четыре факта организации незаконного игорного бизнеса, из них три факта по организации азартных игр в социальных сетях. За предыдущие шесть лет сотрудниками департамента выявлены 46 фактов организации незаконного игорного бизнеса, 44 уголовных дела по данным фактам направлены в суд. И это только цифры по Жамбылской области.
Необходимо помнить, что с развитием информационных технологий для мошенников не существует границ, и большинство вложенных средств в сомнительные проекты и азартные игры уходят за границу. В таких случаях шансы на возврат денег ничтожны.
- Хотим обратить внимание молодежи и общественности на изложенные выше проблемы, объединить усилия по выработке конкретных шагов и действий по предотвращению распространения негативных явлений, - подчеркнул Е. Кенжебаев и предложил посмотреть подготовленный видеоролик.
Сидящим в зале раздали также буклетики с иронически-сатирическим содержанием типа: «Объявление в Древнем Египте: «Требуются рабочие. Не пирамида!».
Кто же чаще всего становится дроппером? Этот вопрос мы адресовали Ержану Кенжебаеву уже в зале. И почему, зная, что все банковские реквизиты отслеживаются, люди идут на риск попасть за решетку?
- Обычно мошенники ищут людей, которые нуждаются в деньгах и не будут интересоваться их происхождением. Чаще всего дропперами становятся школьники и студенты; люди из неблагополучных семей; нуждающиеся граждане; пожилые люди; приехавшие в крупные города люди из малых населенных пунктов; люди, которые уже пострадали от уловок мошенников, - рассказал Е. Кенжебаев. - Эти люди чаще всего получают предложения от мошенников. Им внушают перспективу быстрого заработка с минимальными затратами времени, и они часто не задумываются о последствиях, которые могут быть вполне серьезными.
Причем нередко людей втягивают в мошенническую схему без из ведома. Например, мошенник переводит средства, а потом звонит, говорит об «ошибочном» переводе и просит вернуть деньги, но уже на другую карту или счет. Либо просит об услуге обналичивания: «Мол, у меня не возвращен кредит, карточка заблокирована, помогите снять деньги». Это распространенная ситуация, когда дроппера используют втемную.
Предложений такого рода бывает много: от помощи с «планом по продажам» до просьбы передать карту третьим лицам за вознаграждение. А дальше по проторенной дорожке: приведите к нам своего друга и получите вознаграждение. Таким образом людей массово втягивают в дропперство. Иногда могут попросить не пластиковую карту, а реквизиты счета и коды доступа к онлайн-банку для дальнейших переводов. Также в некоторых объявлениях о вакансиях предлагается работа в качестве администратора лотереи, то есть якобы предстоит заниматься распределением призов. Однако на самом деле цель такой работы - использовать чью-то банковскую карту для перевода украденных средств.
Важно учесть, что даже если человек не знал, что занимается дропперством, он все равно понесет ответственность. Ведь он фактически становится соучастником преступлений.
Для справки. Дропперы - это подставные лица, которые участвуют в мошеннической схеме по выводу денежных средств со счетов. На них оформлены карты, через которые обналичиваются или переводятся деньги, полученные преступным путем. Зачастую дропперы получают за это вознаграждение, но не всегда осознают, что помогают мошенникам.
Юрий ЕФИМОВ,
фото автора
