Блокировка банковского счета - ситуация, с которой может столкнуться клиент банка. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка корреспондентам портала kapital.kz рассказали, как действовать в подобных случаях.
Возможные причины блокировки счета: подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы); блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга); технический сбой или ошибка в системе банка; ввод неправильного ПИН-кода; истечение срока действия карты; наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам; жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.
Что делать, если счет заблокирован? Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка - возможно, причина указана там. Свяжитесь с банком через call-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа. Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и представьте документы, подтверждающие происхождение средств. Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Как снизить риск блокировки: не используйте личный счет для предпринимательской деятельности; заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях; следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов; регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.
kapital.kz
