Агентство РК по финансовому мониторингу сообщило об очередной мошеннической схеме, которая приводит к появлению невозвратных кредитов. Проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путем обмана в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий, сообщает пресс-служба ведомства.
Организаторы преступной схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые осуществлялось оформление фиктивных пенсионных отчислений в пользу граждан, намеревавшихся получить кредитные средства, при этом фактически не состоявших в трудовых отношениях.
Такие действия позволяли формировать недостоверные сведения о доходах и платежеспособности заемщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов. В качестве «вознаграждения» за оформление подложных сведений участники схемы получали от заемщиков до 10 процентов от суммы выданных средств.
В большинстве случаев получатели кредитов с самого начала уклонялись от исполнения своих обязательств перед банками.
В рамках преступной схемы получено 140 невозвратных займов на сумму 399 миллионов тенге. Преимущественно заемщиками выступали нетрудоустроенные лица и граждане с отрицательной кредитной историей.
Подобные факты выявлены в восьми регионах страны: городах Астане, Алматы, Шымкенте, областях Жетісу, Абай, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской.
«Следует отметить, что проблема закредитованности представляет серьезную угрозу. Подобные схемы лишь усугубляют ситуацию: заемщики получают одобрения сразу в нескольких банках, в результате чего их долговая нагрузка многократно увеличивается», - предупреждает АФМ.
Расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьей 201 Уголовного процессуального кодекса РК разглашению не подлежит.
Соб. инф.
