В последние годы в Казахстане все чаще фиксируются случаи обмана граждан под видом «выгодных предложений» и «быстрого заработка». Мошенники умело играют на естественном желании людей улучшить свое финансовое положение без лишних усилий и обещают легкий доход, гарантированные инвестиции или помощь в получении кредита.
Однако за привлекательными обещаниями скрываются продуманные схемы, которые могут привести к серьезным финансовым потерям и даже уголовной ответственности.
Разберем самые распространенные способы «быстрого обогащения» и расскажем, как защитить себя и близких.
Например, кредитные «помогайки» обещают помощь, а потом попросту крадут деньги. Эти «посредники» предлагают оформить кредит «без проверок и отказов», даже если у человека плохая кредитная история или заблокированы счета.
Однако за свои «услуги» они требуют оплатить «регистрацию», «активацию» или «подтверждение». После получения денег такие лица исчезают без следа.
Иногда под видом оформления кредита мошенники собирают персональные данные и используют их в преступных целях.
Отдельную опасность представляют фальшивые микрофинансовые организации, не имеющие лицензии на финансовую деятельность.
По данным Комитета правовой статистики, за январь-июль 2024 года около 15 процентов всех случаев интернет-мошенничества в Казахстане связано с незаконным оформлением онлайн-займов.
Или, например, схема «Аренда карты» обещает легкий доход, который обычно заканчивается судом.
Одной из новых схем стало предложение «сдать карту в аренду» или открыть счет «для помощи знакомым».
На самом деле через такие счета преступники проводят похищенные деньги, а владелец карты становится соучастником финансового преступления.
Передача карты - уже нарушение закона. В Казахстане действует статья 232-1 УК РК, которая предусматривает наказание от штрафа до семи лет лишения свободы с конфискацией имущества за незаконную передачу банковских данных или карт.
Пример: доверчивый гражданин передал карту «для перевода средств» и в итоге оказался фигурантом дела об отмывании преступных доходов.
Не надо забывать про фишинг и «ссылки-ловушки». Фишинг - один из самых распространенных способов кражи данных. Мошенники создают поддельные сайты, где обещают «призы», «опросы» или «выплаты». Стоит лишь ввести данные карты или перейти по ссылке - и злоумышленники получают полный доступ к банковским счетам.
Некоторые ссылки устанавливают на устройство вирус, который передает мошенникам доступ к переписке, контактам и документам.
По данным Генеральной прокуратуры, за восемь месяцев 2025 года в Казахстане зафиксировано 14 тысяч случаев интернет-мошенничества, ущерб превысил шесть миллиардов тенге.
Инвестиционные пирамиды - тоже старая схема в новой упаковке.
Обещания «высокого дохода без риска» - главный признак финансовой пирамиды. Сначала ее участники действительно получают небольшие выплаты, чтобы поверить в реальную прибыль, но со временем организаторы исчезают вместе с деньгами.
Недавний пример - псевдофонд «Amir Capital», действовавший в Казахстане и соседних странах. Он обещал доход до 10 процентов в месяц от торговли криптовалютой и инвестиций. В пирамиду вовлекли более 40 человек, ущерб составил около 10 миллионов долларов.
Есть также еще лжегосслужащие и фальшивые операторы программ. Злоумышленники нередко выдают себя за представителей государственных органов и обещают «выплаты», «субсидии» или «компенсации». Для получения средств просят перейти по ссылке, заполнить анкету или оплатить «госпошлину».
Так, в прошлом году мошенники рассылали рекламу от имени Министерства труда РК, обещая компенсацию в 100 тысяч тенге.
Граждане переходили на поддельный сайт, вводили личные данные и становились жертвами кражи средств.
Помните: чем заманчивее предложение, тем выше вероятность, что это обман. Финансовая осторожность и проверка информации - лучшая защита от любых схем «быстрого заработка».
По информации сайта fingramota.kz подготовила
Лала ИСЛАМОВА,
фото из архива редакции
