В рамках нарратива «Закон и порядок» сотрудники департамента экономических расследований по Жамбылской области провели в школе-гимназии № 41 города Тараза лекцию и практическое занятие «Финансовая дисциплина и правовая культура: роль и пример родителей».
Внимание аудитории акцентировано на финансовой грамотности, ответственности за собственные решения, а также важности личного примера взрослых в формировании законопослушного поведения детей, подростков и молодых людей.
Особое внимание уделено вопросам цифровой безопасности. Ребятам рассказали об угрозе дипфейков, способах распознавания поддельных аудио- и видеоматериалов, а также о способах защиты от кибермошенников, защиты персональных данных и о безопасном пользовании интернет-ресурсами.
Так, сотрудник департамента майор Жагыпар Исатаев отметил, что количество дипфейков в интернете с 2019 года увеличилось на 550 процентов.
- В Казахстане, по данным МВД, за последние годы заведено 40 уголовных дел, связанных с дипфейками, - сообщил спикер и предложил рассмотреть три основных типа дипфейк-угроз. - Первый из них - дипфейки в соцсетях, когда создают фейковые аккаунты в Instagram, Telegram, VK для выманивания денег, буллинга, шантажа и других угроз. При этом публикуют якобы личные фотографии и видео молодых людей с привлекательной внешностью, представляются иностранцами, ищущими любви. Часами шутят, флиртуют, втираются в ваше доверие. На самом деле переписку с вами ведет бот, созданный мошенниками. Его цель - выманить у вас деньги под разными предлогами либо интимные фото и откровения, чтобы потом шантажировать либо манипулировать вами.
Лектор привел пример, когда жительница Астаны перевела более девяти миллионов тенге после недолгой переписки мужчине, который представился иностранцем.
- На что нужно обратить внимание в переписке с незнакомцем: слишком быстрые признания в любви; отказ от видеосвязи и реальных встреч; жалостливые истории и просьбы о финансовой помощи (о переводе денег, отправки документов или ценных вещей), - подчеркнул Ж. Исатаев. - Не переводите деньги малознакомым людям и всегда проверяйте информацию о собеседнике. При первых признаках обмана обращайтесь в правоохранительные органы.
Спикер рассказал также, как применяются голосовые дипфейки, например, звонок от «ребенка» или «родственника», который якобы попал в беду и срочно просит денег. Паника и знакомый голос - идеальное оружие для мошенников. Им достаточно 30-секундной записи вашего голоса, чтобы научиться подражать. Но еще более впечатляющими и опасными являются видеодипфейки. Приложения для их создания сегодня также доступны каждому.
- Мошенники могут с использованием искусственного интеллекта преобразовать образ ваших близких и заполучить ваши данные, затем просят помочь с деньгами и так далее, - рассказал спикер. - Решайте, кто будет видеть ваши фото и статусы в профиле. Например, в WhatsApp по умолчанию ваше фото доступно всем, а статус виден вашим контактам. Но вы можете ограничить этот список, если хотите повысить конфиденциальность. Для этого перейдите в настройки, нажмите «Конфиденциальность», выберите «Фото профиля» и «Статус». Отметьте, кто может видеть ваши данные.
Зачастую создаются видеодипфейки, где мошенники, используя образы политиков, артистов и медийных личностей в соцсетях, призывают граждан вложить деньги в якобы перспективные проекты, инвестфонды, акции крупных банков и нацкомпаний взамен на обещание сверхдоходов. Кибермошенники за основу берут оригинальные видео, искажают их с помощью искусственного интеллекта. Пользователь переходит по ссылке, оставляя свои данные. Звонит менеджер и рассказывает об инвестпрограмме, потом создают вам аккаунт на их платформе, дают логин и пароль. Как только вносите деньги, контакты с вами прекращаются.
Лектор провел также практическое занятие в аудитории. Школьники учились различать дипфейки и получили призы за правильные ответы. Им дали несколько советов, как не попасть на уловки мошенников.
- Договоритесь с родителями о кодовом слове, а когда получили странный видеозвонок или аудиосообщение - спросите код. Перезвоните сами на известный вам номер, - рекомендовал спикер. - Никогда не отправляйте деньги в спешке. Обезопасьте свой профиль в мессенджере путем простых настроек. Не записывайте голосовые сообщения и не отправляйте свои фото и видео незнакомым людям. Главный ключ к безопасности - это критическое мышление и внимательность. Если стали жертвой мошенников - немедленно звоните в правоохранительные органы.
Здесь же состоялся онлайн-квиз со сканированием QR-кода и выполнением заданий в пяти раундах. Первые 10 победителей получили подарки от Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ).
На экране дали полезные ссылки и QR-код на страницу агентства с памятками, контакты сall-центра ведомства.
Затем руководитель управления департамента экономических расследований полковник Ержан Кенжебаев напомнил: в 2025 году в Уголовный кодекс Казахстана внесена новая статья 232-1, которая запрещает передачу банковских реквизитов третьим лицам, а также осуществление платежей или переводов денег в их интересах или пользу за материальное вознаграждение.
- Новая статья криминализует действия дропперов и тех, кто приобретает их банковские карты (дропповодов), а также действия людей, которые занимаются переводами денег через свои счета по указанию третьих лиц. За участие в подобных схемах грозит до семи лет лишения свободы с конфискацией имущества, - отметил спикер. -
С прошлого года Антифрод-центром Национального банка заблокировано свыше 32 тысяч банковских счетов, из которых больше половины были открыты молодыми людьми в возрасте от 18 до 24 лет. Фигурантами расследований могут стать молодые казахстанцы, которые в погоне за легким заработком предоставят доступ либо передадут в пользование свои банковские карты организаторам преступлений.
Дропперы - это люди, которых используют для осуществления незаконных финансовых операций. В зависимости от действий среди дропперов выделяются «обнальщики», которые снимают со своей карты преступные деньги и передают их мошенникам; «транзитчики», которые пересылают безналичным путем преступные деньги по указанным мошенниками реквизитам; «заливщики», которые получают наличные от других дропов, вносят их на свою карту и пересылают «транзитчикам», а также «универсалы», способные выполнять все указанные действия.
Используют дропперов в среднем от трех до 18 месяцев, по их карте проводятся до 20 транзакций в день.
Объявления о найме дропперов могут быть замаскированы под предложения реальных успешных компаний путем создания поддельных сайтов их официальных веб-ресурсов. Нередко вакансии дроппера встречаются и на популярных сайтах объявлений, ввиду свободного доступа и низкого уровня их модерации. Как правило, условия работы описаны поверхностно и без уточнений: предлагаются выгодные условия труда с гибким графиком, так сказать, получение пассивного дохода.
Спикер указал основные признаки, по которым можно распознать вакансию дроппера: мошенники просят открыть на себя несколько банковских карт либо оформить доверенность на их открытие; просят удостоверение личности и иные личные данные для оформления на ваше имя лжепредприятия; предлагают создать аккаунт на криптобиржах, в мобильных банкингах либо в электронных платежных сервисах; оформляют на вас множество сим-карт; работодатель просит совершать операции с деньгами либо криптовалютой, работа предполагает только онлайн-взаимодействие с работодателем; предложение чрезвычайно выгодное: мало усилий, большие заработки. Например, за полчаса в день обещают заработок до 500 тысяч тенге в месяц.
- Однако незнание закона не освобождает от ответственности, за соучастие в мошенничестве (статьи 190 и 28 Уголовного кодекса РК) предсумотрено наказание сроком до 10 лет лишения свободы, - подчеркнул Е. Кенжебаев. - При этом с осужденного взыскивают всю сумму обналиченных средств в гражданском порядке (статья 953 Гражданского кодекса РК). Также предусмотрены блокировка всех банковских счетов, финансовая метка в базе данных.
- Если вы стоите у банкомата, и кто-то просит через ваш счет прогнать сумму, якобы его «карту заблокировали, брат, срочно надо» - откажитесь, - посоветовал спикер. - Никогда и никому не передавайте данные своей банковской карты. Никогда не откликайтесь на вакансии с легким заработком. Проверяйте потенциального работодателя на предмет наличия отзывов в интернете. Регулярно обновляйте пароли к своим банковским приложениям. Не переходите по ссылкам из неизвестных источников во избежание взлома доступа к банковским приложениям. Мошенники не стоят на месте, а их схемы постоянно меняются. Чтобы быть всегда в курсе событий - подписывайтесь на официальные страницы Агентства РК по финансовому мониторингу в соцсетях.
В лекции также приняли участие представители общественных объединений, которые поделились профессиональным опытом, обсудили вопросы правовой культуры, финансовой ответственности и активной гражданской позиции.
Подготовила Гульжан ХАЛМУХАМЕД,
фото предоставлено департаментом экономических расследований
по Жамбылской области
