Криптовалюта - это цифровая или виртуальная валюта, которая работает на основе технологии блокчейн. Она не имеет физической формы и не контролируется центральными банками или государственными органами.
Каждая транзакция записывается в блоки и проверяется сетью пользователей, что делает систему прозрачной и защищенной от подделок. Основные преимущества криптовалюты - быстрые переводы, низкие комиссии и децентрализованность. Популярными криптовалютами считаются Биткоин, Эфириум, USDT и многие другие.
Мошенники активно используют криптовалюту для обмана людей, потому что ее сложно отследить и вернуть украденные средства. Они создают поддельные сайты и письма, маскируясь под официальные сервисы, чтобы украсть данные и деньги пользователей.
Часто действуют финансовые пирамиды, которые обещают высокий доход за вложения и привлечение новых участников, используя криптовалюту вместо обычных денег. Деньги переводятся на криптокошельки, затем конвертируются и выводятся на банковские счета мошенников.
Криптовалюты привлекают все больше внимания не только благодаря своей новизне, но и из-за недостаточной степени регулирования, что активно используют мошенники, передает сайт fingramota.kz.
Например, жительница Акмолинской области поверила мошенникам и «играла» в криптовалюту на поддельном сайте.
Через две недели она перевела деньги на счет компании для продолжения «игры», но сайт оказался заблокирован, и женщина потеряла 6,5 миллиона тенге.
Мошенники часто используют финансовые пирамиды: обещают высокий доход за вложения и привлечение новых участников.
Недавно департамент Агентства РК по финансовому мониторингу Актюбинской области пресек деятельность пирамиды Harmony Rider Technology, которая представлялась крупной американской компанией по производству электросамокатов.
Вкладчикам обещали выплаты от 12 до 690 долларов ежедневно, а за привлечение новых участников начислялись бонусы. В итоге 115 казахстанцев вложили более 197 миллионов тенге. Деньги переводились на криптокошелек OKX, затем конвертировались в фиат и выводились на банковские счета мошенников.
Чтобы привлечь доверчивых граждан, аферисты создают фальшивые объявления и дипфейк-видео с известными блогерами, певцами, актерами и даже топ-менеджерами. Например, поддельный Telegram-канал популярного вайнера предлагал вложить не менее 100 долларов для «выигрыша». Знаменитости неоднократно предупреждали о подделках, но мошенники продолжают использовать их имена.
Распознать мошенничество можно по обещаниям гарантированной прибыли, отсутствию или слабому содержанию White Paper, агрессивной рекламе, анонимной команде и обещаниям легких денег.
Перед вложением денег проверяйте наличие и качество White Paper - технического документа, в котором подробно описываются технология, цели и принципы работы криптовалютного проекта. Если документ пустой, написан общими фразами или отсутствует вовсе, это тревожный сигнал.
Технический документ должен подробно описывать технологию и цели проекта. Навязчивая реклама с нереалистичными обещаниями часто указывает на мошенников. Легальные проекты раскрывают информацию о команде, а вот фразы вроде «быстро, легко, без усилий» почти наверняка означают обман.
Чтобы не стать жертвой мошенников, важно помнить, что в инвестициях не существует стопроцентной гарантии дохода. Любые проекты, обещающие фиксированную прибыль, должны вызывать подозрение.
Будьте внимательны к рекламе. Навязчивые объявления с обещаниями быстрых и легких заработков часто создаются мошенниками. Не спешите инвестировать, сначала почитайте отзывы на независимых площадках и проверьте лицензию компании на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Обратите внимание на команду проекта. Легальные инвестиционные проекты всегда раскрывают имена и опыт своих основателей и менеджеров, их профессиональные страницы в соцсетях.
Если информация о команде скрыта или отсутствует - это повод насторожиться.
Используйте проверенные криптосервисы и кошельки.
Не переходите по подозрительным ссылкам и не скачивайте неизвестные приложения, даже если их рекламируют знакомые люди или знаменитости.
Следите за безопасностью своих данных.
Никому не сообщайте приватные ключи, пароли и коды доступа, храните их в надежных местах.
Если будете соблюдать эти простые правила, риск попасться на уловки мошенников существенно снижается.
Подготовил Артём КИМ,
фото автора
