Мошенники, использующие дипфейки, стали вершиной преступного мастерства, но их схемы далеко не единственные. Вот самые изощренные методы обмана в Казахстане.
Обманщики придумывают фальшивые интернет-магазины, якобы предлагают помощь, а потом угоняют машины, предлагают пройти «бесплатное обследование», а затем неожиданно всучивают совсем ненужный товар и даже подделывают фото Президента!
Казахстанка решила сдать в аренду свой магазин в Instagram. Она быстро нашла клиента - якобы владельца успешного магазина с 90 тысячами подписчиков. После сделки она получила деньги, а мошенник - доступ к аккаунту. Но вскоре из Kaspi сообщили, что магазин заблокирован, а покупатели жалуются на отсутствие товара. Мошенник, заработавший 6,5 миллиона тенге, исчез, и полиция оказалась бессильна.
А спортивный журналист Назерке Султанбек искала помощь в перегоне машины из Алматы в Астану. Все шло по плану, пока посредник не сообщил, что машина сломалась, а затем заявил, что ее угнали, требуя два миллиона тенге для ее возвращения. Полиция не смогла помочь, так как документы были фальшивыми.
Пожилым павлодарцам не так давно предложили бесплатное обследование у окулиста, но вместо этого их отвели в ресторан, где «врачи» пытались продать массажные накидки за 1,4 миллиона тенге. Мошенники не успели завершить операцию, так как вмешалась полиция.
Казахстанцам показали фото Президента Касым-Жомарта Токаева с Генсеком ООН и подпись о том, что жертвы мошенников вернут свои деньги. Однако на самом деле это было просто фальшивое объявление с фото, сделанным на сессии ООН в 2019 году.
На что только не готовы мошенники, чтобы обмануть доверчивых граждан!
Например, в мессенджере приходит предложение от лже-рекрутера, обещающего плату за лайки и отзывы. Но потом задачи усложняются, и нужно отправить деньги на счет мошенников. Обещанная компенсация не поступает, и потерянные средства не возвращаются.
Одни мошенники продавали фальшивые онлайн-визы в Индию. Сайты, которые выглядели как настоящие, обманывали людей, забирая деньги, но, не предоставляя визы. Лучше обращаться в официальные консульства.
А вот еще игра обманщиков на чувствах тревоги людей за будущее. Во время паники из-за возможного дефицита сахара в 2022 году женщина из Шахтинска заплатила 400 тысяч тенге мошеннику, который заблокировал ее после получения денег. Она сразу обратилась в полицию, но товар так и не получила.
Злоумышленники могут также, представляясь сотрудниками мобильных операторов, «предупреждать» о необходимости продлить срок действия сим-карты, чтобы получить деньги и доступ к привязанным сервисам. Такой обмен можно сделать только в офисе оператора.
Нередко мошенники провоцируют людей на переход по ссылке якобы размещенной в ответ на их комментарии в социальных сетях. При переходе по такой ссылке злоумышленники могут получить доступ и к личной информации.
А в Жамбылской области пожилой мужчина как-то обменял у пятилетней девочки iPhone стоимостью 132 тысячи тенге на обычное яблоко. Мошенник вскоре был найден и вернул телефон.
Выиграть невозможно
В Казахстане часто встречаются и такие мошеннические схемы, когда через социальные сети или мессенджеры предлагают вложить деньги под обещание высокого выигрыша либо сделать ставки на различные мероприятия якобы с гарантированным доходом. После регистрации в личном кабинете на платформе для ставок (где еще осуществляют сбор личных данных) вам предлагают так называемый «фрибет» - безрисковую и бесплатную ставку. Она в любом случае принесет определенный выигрыш. А вот с его выводом, то есть переводом в денежный эквивалент, уже могут начаться проблемы.
Мошенничество, связанное со ставками и букмекерами, очень разнообразно: от обещаний безрисковых выигрышей до проверенных пирамидных схем, фишинга и потери личных данных. Все это может выглядеть законным и убедительным, а на деле - уловка для жертв.
Схема мошенничества следующая: злоумышленники просят оплатить комиссию - небольшой процент от выводимой суммы или вообще фиксированный небольшой платеж, например, 200 тенге. После этого могут потребовать оплатить еще и налог, естественно, тоже непонятно, на какой счет, потом якобы аудит и так до бесконечности, пока человек готов платить. После того, как деньги получены, жертву блокируют, и реально вывести ничего нельзя.
Еще одна опасность - это мобильные приложения для ставок и выигрышей. Мошенники предлагают различные бонусы за установку, первый взнос или депозит и даже за просмотр рекламы внутри приложений - бонусные баллы - также якобы можно потратить на ставки. На деле такие приложения могут содержать вредоносное ПО, красть личные данные, а также пытаться получить доступ к банковским счетам и приложениям. Иногда злоумышленники специально начисляют вам выигрыш и просят ввести полные данные карты, но не с целью перевода, а чтобы получить доступ и украсть деньги.
Так, например, в Шымкенте мужчина уверял, что знает схему беспроигрышных ставок, и создавал «чаты», куда приглашал жертв. Он убеждал перевести ему любую сумму, обещая удвоение. Публиковал фото выигрышных квитанций, чтобы войти в доверие. В итоге аферист собрал более 2,5 миллионов тенге, но по многочисленным жалобам был задержан полицией.
Существуют и другие схемы, жертвами которых могут стать заядлые игроки. Недобросовестные букмекеры или онлайн-казино предлагают «фрибеты», бонусы и даже реальные деньги не столько за результаты реальных матчей или ставки в казино, сколько за привлечение других людей. Алгоритмы очень напоминают финансовые пирамиды. Разница лишь в том, что бонусы будут зачастую выплачиваться не реальными деньгами, а начисляться в личный кабинет. Такая комбинация схожа с ранее представленной схемой. Таким образом, вы и сами не получите денег, и привлеченные вами знакомые тоже окажутся в зоне риска.
Иногда мошенники все-таки осуществляют первые небольшие выплаты за привлеченных участников. Но, как и в финансовых пирамидах, как только суммы будут более или менее существенные, личный кабинет заблокируют, и выплат вы не получите.
Так, некий Telegram-канал предлагал делать ставки на спортивные события. А размер выигрыша зависел в большей степени от привлечения других пользователей - рефералов. Первые выплаты в несколько тысяч тенге переводились на карты пользователей через платежные сервисы. Но как только выигрыш увеличивался, администрация канала заявляла, что необходимо зарегистрироваться в специальном приложении, где аккумулировались личные данные пользователя, а выплаты не осуществлялись якобы по техническим причинам. В результате игроки не только не получили свой выигрыш, но и потеряли все деньги, которые были поставлены.
Онлайн-казино также могут предлагать бесплатные игры, если вы введете определенный тайный код или придете по приглашению другого пользователя. Механизмы таких игр могут поначалу показывать крупный выигрыш для новых пользователей, но при этом ставить ограничения по выводу, например, минимальную сумму в 50 тысяч тенге. Выиграть ее у пользователя никогда не получится - сумма выигрыша будет «плавать»: то падать, то снова возрастать, но никогда не достигнет необходимой отметки. Тогда поддержка предлагает доложить средства до необходимой для вывода суммы. Но в итоге все это рассчитано на то, что вы внесете еще хотя бы небольшой платеж. А потом ваш профиль может быть заблокирован якобы «за нарушение правил площадки».
К слову, с прошлого года действует запрет на кредитование тех граждан, которые в течение года тратят на ставки или онлайн-казино более 300 тысяч тенге. Такие граждане относятся к рисковой группе, и банки и МФО не вправе выдавать им кредиты.
В зоне риска — пожилые
Пожилые люди и пенсионеры - одна из самых уязвимых категорий населения для мошенников. Это связано с их высокой доверчивостью, недостаточной цифровой грамотностью, а иногда и с отсутствием постоянной поддержки со стороны близких.
Вот наиболее распространенные схемы мошенничества, направленные на старшее поколение, и как можно избежать обмана.
Пожилому человеку звонят якобы «из банка» и говорят: «Здравствуйте, на вашем счете зафиксирована подозрительная операция. Возможно, мошенники пытаются получить доступ к вашей карте. Чтобы обезопасить средства, пожалуйста, подтвердите ваши данные» - с такой фразы зачастую начинается целая схема с привлечением подставных лиц и якобы сотрудников правоохранительных органов. Расчет идет на то, что у пожилых людей пенсионная карта зачастую единственный источник доходов. На это и рассчитывают мошенники, они предлагают «обезопасить» средства, продиктовать номер карты, код CVV, PIN-код, а также коды из SMS. Иногда просят установить на телефон программы удаленного доступа, чтобы «помочь перевести деньги на безопасный счет». Главная цель обманщиков - получить доступ к банковскому счету и украсть средства.
Как защититься: расскажите эти правила вашим родственникам.
Помните! Банк никогда не запрашивает персональные данные и коды по телефону. Не устанавливайте по чьей-либо просьбе посторонние приложения.
При сомнительном звонке кладите трубку и перезванивайте в банк по официальному номеру. Никогда не устанавливайте по телефону приложения, особенно «удаленного доступа» (Anydesk, TeamViewer и другие).
Обманщики часто играют на эмоциях и страхе, используют эмоциональное давление. Они звонят пожилым людям, представляясь полицейскими или врачами, и сообщают, что их внук или сын попал в ДТП, арестован или находится в больнице. Чтобы «решить вопрос», просят срочно перевести деньги или передать наличные через курьера.
Смысл такой схемы - застать человека врасплох, напугать и лишить возможности спокойно подумать и все перепроверить.
Как защититься: не предпринимайте никаких действий, пока не свяжетесь с родственниками напрямую. Не передавайте деньги посторонним. Сообщите о подобных звонках в полицию.
Под видом работников пенсионного фонда, акимата или волонтеров мошенники обещают доплаты к пенсии, компенсации, субсидии и другие «положенные» выплаты. Чтобы получить деньги, человеку предлагают назвать номер банковской карты и коды из SMS, или даже подписать некий «бланк заявления».
Часто такие «соцработники» ходят по квартирам и создают видимость официальности, используя бейджи и поддельные документы. Они могут предлагать различные «акции», «скидки», бесплатные услуги или, наоборот, заявить о необходимости что-то обязательно сделать. Например, пройти медицинское обследование, оплатить ремонт дома, коммуникаций или предоставить доступ к вашему личному кабинету в банках или eGov.
Как защититься: помните, выплаты от государства оформляются только через цон или eGov.kz. Не доверяйте «государственным представителям» без удостоверения, и даже при его наличии перепроверяйте все их действия. Для этого можно позвонить по номеру 1414 или непосредственно в ту организацию, сотрудником которой представляются. Не сообщайте личные данные и коды никому, даже если человек выглядит внушительно.
По публикациям сайтов digitalbusiness.kz и fingramota.kz
подготовила Лариса ГУБАШЕВА
